Conseiller en gestion de patrimoine
NOTRE COMPLEMENTARITE : vous apporter des solutions pour vos clients à la recherche d’un volet de trésorerie pour réaliser des opérations d’achat de SCPI, de donations, de succession, d’investissements divers, une partie de votre clientèle peut être à la recherche de liquidité.
Nous sommes à mêmes de proposer des solutions différentes innovantes aux solutions bancaires traditionnelles avec des conditions financières qui se situent dans le marché.
La souplesse de nos solutions : trésorerie sans justificatifs, montants, montage (mixer immo + conso si besoin), durées (15 ans en prêt conso sans garantie), âges de fin de prêts (90, voir 95 dans certains cas)…
Comment développer mon activité avec le RAC : 2 exemples
Cas 1 : Un de vos clients souhaite développer son patrimoine en effectuant un investissement locatif. Actuellement, il a 7 prêts en cours : un crédit immobilier pour sa résidence principale, un prêt travaux, 2 prêt conso et 3 crédits renouvelables. Son taux d’endettement après investissement dépasserait 33 % d’où le refus de sa banque.
2 possibilités :
- d’un commun accord avec la banque du client : un regroupement de crédits pour baisser le taux d’endettement et financer le prêt immobilier à sa banque
- un regroupement de crédits qui englobe directement l’acquisition de la résidence locative, via le produit INVESTYS commercialisé par le CFCAL.
Cas 2 : Mon client a déjà un patrimoine. Propriétaire de sa résidence principale, il a une résidence locative et bénéficie d’une réduction d’impôt sur le revenu via la Loi PINEL. Son objectif : réaliser des travaux et réduire ses mensualités.
Il est possible de regrouper les encours de votre client, en incluent le prêt immobilier rattaché à sa résidence locative tout en conservant le bénéfice du crédit d’impôt et lui proposer une enveloppe de trésorerie pour lui permettre d’effectuer ses travaux avec 1 seul financement.
Vous pouvez consulter nos responsables locaux pour avoir de plus amples précisions.